mazdek
Kreditwesen • Fintech & Banking

Credit Assessment Bot

KI-gestützte Kreditwürdigkeitsprüfung mit automatischer Dokumentenanalyse, Einkommensverifikation und Risikoscoring in Minuten statt Tagen.

78% schnellere Kreditentscheidung
Kredit-Scoring Dokumentenanalyse Open Banking Risikobewertung

78%

Schnellere Entscheidung

92%

Automatisierungsgrad

+15%

Mehr Kreditzusagen

-40%

Ausfallrate

Über diese Lösung

Wie funktioniert der Credit Assessment Bot?

Der Credit Assessment Bot transformiert die Kreditvergabe von einem tagelangen Prozess in eine Sache von Minuten. Er analysiert automatisch alle eingereichten Dokumente, verifiziert Einkommensnachweise und berechnet ein präzises Risikoscore.

Durch die Kombination traditioneller Scoring-Modelle mit alternativen Datenquellen wie Zahlungsverhalten, Kontobewegungen und Open-Banking-Daten ermöglicht der Bot eine fairere und genauere Bewertung — auch für Kunden ohne klassische Kredithistorie.

Der Bot kommuniziert transparent mit Antragstellern, fordert fehlende Dokumente automatisch an und erklärt Entscheidungen verständlich. Bei positiver Bewertung kann der Kreditvertrag direkt digital signiert werden.

Funktionen

Was dieser Agent kann

Dokumentenanalyse

Automatische Extraktion und Verifizierung von Lohnabrechnungen, Steuererklärungen und Kontoauszügen.

Alternative Scoring

Nutzung von Open-Banking-Daten, Mietzahlungen und Utility-Rechnungen für umfassendere Bewertung.

Einkommensverifikation

Direkter Abgleich mit Arbeitgebern und Steuerbehörden zur sofortigen Einkommensbestätigung.

Erklärbares AI

Transparente Entscheidungserklärungen für Kunden und Compliance mit regulatorischen Anforderungen.

Beispiele

So funktioniert es in der Praxis

1

Sofortkredit

"Kunde beantragt CHF 10.000 Konsumkredit über Mobile App und lädt Lohnabrechnungen hoch."

Bot analysiert Dokumente, prüft Open-Banking-Daten, berechnet Scoring und gibt in 8 Minuten verbindliche Zusage mit Zinskonditionen.

2

Hypothekenvorprüfung

"Ehepaar möchte wissen, ob sie sich eine Immobilie für CHF 800.000 leisten können."

Bot sammelt Einkommensdaten beider Partner, prüft bestehende Verpflichtungen und berechnet maximale Tragbarkeit — inklusive verschiedener Zinsszenarien.

3

KMU-Geschäftskredit

"Kleinunternehmer beantragt Betriebsmittelkredit, hat aber nur 2 Jahre Geschäftshistorie."

Bot analysiert Geschäftskontobewegungen, Rechnungsstellungsmuster und Branchenvergleichsdaten für faire Bewertung trotz kurzer Historie.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert das alternative Scoring?
Der Bot analysiert neben klassischen Daten auch Mietzahlungshistorie, Utility-Rechnungen, E-Commerce-Kaufverhalten und Open-Banking-Transaktionen. Diese Daten ermöglichen eine Bewertung auch für Kunden ohne traditionelle Kredithistorie.
Erfüllt der Bot regulatorische Anforderungen?
Ja, der Bot ist vollständig konform mit FINMA-Richtlinien, der EU-Verbraucherkreditrichtlinie und DSG/DSGVO. Alle Entscheidungen sind nachvollziehbar dokumentiert und können auf Anfrage erklärt werden.
Kann der Bot auch ablehnende Entscheidungen erklären?
Ja, bei jeder Ablehnung erhält der Antragsteller eine verständliche Erklärung der Hauptgründe sowie Hinweise, wie er seine Chancen verbessern kann. Dies erfüllt regulatorische Anforderungen und verbessert die Kundenzufriedenheit.
Wie schnell werden Kreditentscheidungen getroffen?
Standard-Konsumkredite werden in unter 10 Minuten entschieden. Komplexere Fälle wie Hypotheken oder Geschäftskredite dauern 1-2 Stunden, verglichen mit mehreren Tagen bei manueller Bearbeitung.

Interesse an dieser Lösung?

Lassen Sie uns gemeinsam besprechen, wie der Credit Assessment Bot Ihre Kreditprozesse beschleunigen kann.

Kostenlos beraten lassen Alle Lösungen ansehen